Når du skal selge aksjer - 6 spørsmål du må stille før du selger andelene
Før du tar i avtrekkeren på den salgsordren, er det noen få ting du bør vurdere. Kjør ned de seks varene på denne sjekklisten for å se om du virkelig skal selge de aksjene, eller om du bør vurdere å holde på dem en liten stund lenger.
6 spørsmål du må stille før du selger
1. Miste du 10% av investeringen din?
De fleste økonomiske planleggere foreslår å droppe en aksje hvis den faller 10%, men til slutt må avgjørelsen være basert på din risikotoleranse. Du bør bestemme deg før du kjøper aksjene på aksjen hvor mye du vil se aksjen vokse og hvor mye du er villig til å tape på investeringen. Hvis målet ditt er at aksjen skal øke med 20%, bør du selge den hvis den når det punktet. Å selge aksjene dine hvis de treffer tapsmerket på 10%, vil hindre deg i å holde på dårlige aksjer som kan fortsette å spiral ned.
2. Har grunnen til at du kjøpte aksjen endret?
Du kjøper vanligvis en aksje fordi den er billig, har fart, det underliggende selskapet tilbyr fantastiske produkter eller tjenester (tror Apple) eller er i ferd med å komme ut med et nytt produkt eller en tjeneste, har en fordel i forhold til konkurrentene, eller en kombinasjon av alle disse tingene. Du bør ha en grunn til at du kjøper aksjer i et selskap. Du bør også ha overbevisning om at aksjekursen vil stige høyere enn den du betalte av en spesifikk grunn. Hvis den grunnen ikke kommer i kontakt, hvis begrunnelsen din ikke klarer å realisere seg eller historien endres, bør du sannsynligvis vurdere å selge aksjen.
3. Må du rebalansere din samlede portefølje?
Hvis du har en godt diversifisert portefølje, har du uunngåelig noen sektorer i markedet som gjør det litt bedre enn andre. De fleste finansielle eksperter anbefaler å undersøke porteføljen din minst en gang i året og rebalansere dine andeler for å sikre at du har den rette blandingen av eiendeler basert på den samlede økonomiske planen. Hadde små cap aksjer et flott år? Rebalanser porteføljen din hvert år ved å selge vinnerne og kjøpe flere av aksjene som ikke gjorde det like bra. Dette vil bidra til at du holder deg til den grunnleggende investeringsregelen for å kjøpe lavt og selge høyt.
4. Har du vurdert skattekonsekvensene?
Hvis du tenker på å selge investeringer som du holder utenfor en avgiftsbeskyttet pensjonsplan, bør skatt være en viktig faktor i avgjørelsen din. Hvis investeringene ligger inne i en 401 000 pund eller lignende pensjonsplan som er skjermet for skatt, er det ikke et spørsmål med mindre du tar ut midler i pensjon. Men ikke automatisk rabatt på salg fordi du må betale skatt. Du trenger ikke å betale skatt for tap du innser, og du bør legge skatter inn i resultatkriteriene. For eksempel, hvis du vil tjene 20% avkastning på aksjekjøpet, bør du vurdere at en avkastningssats etter skatt. Med en skattesats på 15% på kapitalgevinster, bør du selge når aksjene verdsettes med 23%, noe som vil gi deg 20% avkastning på investeringen, pluss 3%, som er 15% av kapitalgevinsten din.
5. Gi markedsdata deg en grunn til å selge?
Har du studert markedsdataene om selskapene du eier aksjer i? Hørte du noe interessant i det kvartalsvise konferansesamtalen som selskapet vert for profesjonelle aksjeanalytikere? Disse konferansesamtalene kan lyttes til å leve på internett gjennom nettsteder som Yahoo Finance og andre, og de gir en utrolig mengde kunnskap om selskapet, hvor det skal, og hvordan aksjen skal prestere i løpet av en nær fremtid. Så mange enkeltinvestorer drar ikke nytte av disse konferansesamtalene, men de gir en unik tak og informasjon som mange andre investorer ikke har. Det kan også være en god ide å benytte aksjevarseltjenester som Jim Cramer's Action Alerts PLUS.
6. Har du vurdert transaksjonskostnader?
Transaksjonskostnader er en stor faktor som du må vurdere når du selger en aksje. De fleste meglerhus belaster deg for en provisjon når du kjøper og igjen når du selger aksjer i en aksje, noe som vil fortsette å tilføre tapet ditt som allerede er innebygd i aksjens aksjekurs. Selger du også andelene dine i ett skudd eller parcellerer det ut over en periode? Hvis du eier en stor aksjeblokk, kan du finne deg selv å bli belastet med en provisjon flere ganger når megleren klarer å selge alle aksjene du ba om.
Hva nå?
Du taper bare penger hvis du selger dine aksjer. Før du faktisk selger dem, er tapene bare papirtap. Så hvis grunnene til å selge ikke sjekket ut etter å ha gått gjennom denne listen, kan det være lurt å vurdere på nytt. Kanskje du bør vurdere å holde på aksjene litt lenger. Det er ingen fast regel om når du skal selge en aksje. Det avhenger av dine individuelle økonomiske mål, hvor mye risiko du kan mage og hvilke mål du har for aksjene dine.
De fleste individuelle investorer er "kjøp og hold" investorer, som har aksjer på lang sikt, men ikke for alltid. Langsiktige investorer skal ikke frykte sporadiske svinger i markedet. Når markedet dypper eller tar en uvanlig vending, er det det perfekte tidspunktet å gjennomgå porteføljen din, vurdere investeringsstrategien din på nytt og stille deg noen av spørsmålene oppført ovenfor. Men det er ikke en tid å bare hoppe skip. Før du bestemmer deg for å selge, spør deg selv om aksjen fremdeles oppfyller dine økonomiske mål.
