Sammenligning av statlige skattesatser - Skatt på eiendom, salg, inntekt og trygd

For noen stater er eiendoms- og omsetningsavgift deres viktigste inntektskilder; faktisk, flere stater krever ikke inntektsskatt i det hele tatt. Ved første øyekast kan det virke som om å flytte til en av disse statene ville være et smart økonomisk trekk, men det er viktig å se på hele bildet. En stat uten inntektsskatt kan vurdere høye eiendomsskatter på huseiere, og en stat uten omsetningsskatt kan ha en høyere inntektsskatt enn omkringliggende stater.

Priser og typer statsskatter

Dette er forskjellige typer skatter statene samler inn, og hvor disse skattene er høyest og lavest i USA.

1. Eiendomsskattesatser

Statene har forskjellige måter å vurdere skatt på fast eiendom, dem land og bygninger. Noen basiskatter på eiendelens virkelige markedsverdi, mens andre baserer dem på en vurdert verdi fastsatt av et stats- eller fylkeskonsulent. Noen stater tar tak i graden som en skatteeiers skatter kan øke i et gitt år, og andre tilbyr reduksjon til pensjonister.

Eiendomsskattesatsene er satt av en rekke skattemyndigheter, inkludert stater, fylker, byer, skolestyrer, brannvesen og nyttekommisjoner. Det gjør det vanskelig å sammenligne eiendomsskatter fra stat til stat siden prisen betalt av innbyggere i en by kan avvike sterkt fra innbyggere i en annen del av samme stat.

I 2018 sammenlignet Tax Foundation eiendomsskattesamlinger per innbygger for alle 50 delstater og District of Columbia. De fem delstatene med høyest innsamling av eiendom per innbygger var:

• District of Columbia: $ 3,350
• New Jersey: 3.074 dollar
• New Hampshire: $ 3.054
• Connecticut: 2.847 dollar
• New York: $ 2,697

De fem delstatene med lavest eiendomsskattesamling per innbygger var:

• Alabama: 540 dollar
• Oklahoma: 678 dollar
• Arkansas: 699 dollar
• New Mexico: 770 dollar
• Kentucky: 781 dollar

2. Salgsskattesatser

Førtifem stater og District of Columbia innkrever omsetningsavgift. I tillegg ilegger kommuner i 38 stater en lokal omsetningsavgift. I noen tilfeller kan den lokale omsetningsavgiften være høyere enn den statlige omsetningsavgiftssatsen. Så når du sammenligner omsetningsavgiftssatser fra stat til stat, kan du se på både den kombinerte statlige og lokale omsetningsavgiften.

De fem delstatene med høyest gjennomsnittlig kombinert statlig og lokal omsetningsskattesats er:

• Tennessee: 9,47%
• Louisiana: 9,45%
• Arkansas: 9,43%
• Washington: 9,17%
• Alabama: 9,14%

De fem delstatene med de laveste gjennomsnittlige kombinasjonsprisene er:

• Alaska: 1,43%
• Hawaii: 4,41%
• Wyoming: 5,36%
• Wisconsin: 5,44%
• Maine: 5,50%

Fem stater innkrever ikke omsetningsavgift: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire og Oregon. Imidlertid tillater Alaska lokale myndigheter å kreve lokale omsetningsavgifter.

Hvis du planlegger en stor shoppingdag og bor i en stat eller kommune med høy kombinert omsetningsavgift, kan det være verdt det å kjøre til en stat eller kommune med lavere skatt. I følge Tax Foundation har forbrukere i Chicago-området for eksempel en tendens til å gjøre store innkjøp i byens omliggende forsteder eller online for å unngå Chicagos omsetningsavgiftssats på 10,25%.

3. Inntektsskattesatser

Har du noen gang lurt på hvorfor Florida og Nevada er populære steder for pensjonister? Bortsett fra det varme været, innkrever ikke disse statene inntektsskatter. Alaska, South Dakota, Texas, Washington og Wyoming innkrever heller ikke inntektsskatt. New Hampshire og Tennessee samler bare inntektsskatt på passive inntekter fra renter og utbytter, selv om Tennessee etter planen skal oppheve inntektsskatten helt fra og med skatteåret 2021.

Av statene som samler inntektsskatt, varierer det mye hvordan de beskatter innbyggeres inntekt. Trettito stater pålegger graderte inntektsskattesatser som ligner på føderale skattekonsoller, selv om parenteser er veldig forskjellige fra staten. Ingen stat har en skattestruktur med en sats hvor en sats gjelder alle skattepliktige inntekter.

De fem delstatene med høyeste marginale individuelle inntektsskattesats er:

• California: 13,30%
• Hawaii: 11,00%
• New Jersey: 10,75%
• Oregon: 9,90%
• Minnesota: 9,85%

De fem delstatene med laveste marginale individuelle skattesats er:

• Tennessee: 2,00%
• Norddakota: 2,90%
• Pennsylvania: 3,07%
• Indiana: 3,23%
• Michigan: 4,25%

4. Skatter på pensjonsytelser

En annen måte for pensjonister å senke skattebyrden på er å flytte til en stat som ikke skattlegger ytelser for trygden. Mens den føderale regjeringen beskatter inntil 85% av fordelene, avhengig av andre inntekter, fritar District of Columbia og 37 stater - inkludert de ni uten statlig inntektsskatt - Social Security fra skattepliktig inntekt.

Disse statene er:

• Alabama
• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• California
• Delaware
• Florida
• Georgia
• Hawaii
• Idaho
• Illinois
• Indiana
• Iowa
• Kentucky
• Louisiana
• Maine
• Maryland
• Massachusetts
• Michigan
• Mississippi
• Nevada
• New Hampshire
• New Jersey
• New York
• Nord-Carolina
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Pennsylvania
• Sør-Carolina
• Sør Dakota
• Tennessee
• Texas
• Virginia
• Washington
• Wisconsin
• Wyoming

I stater som gir skattefordeler fordeler, tillater de fleste fritak for skattebetalere under en viss føderal justert bruttoinntekt (AGI). Den terskelen varierer etter tilstand. I Kansas er for eksempel ytelser med sosial trygghet unntatt for innbyggere med en føderal AGI på 75 000 dollar eller mindre. Hvis du bor i en av de 13 statene som skattlegger fordeler ved sosial trygghet, kan du ta kontakt med statens inntektsavdeling for å lære hvordan staten pålegger inntektsskatt på pensjonsytelser.

For mange pensjonister er inntekter fra trygden bare en del av puslespillet med pensjonsinntekt, så før du pakker sammen og flytter til en stat som ikke skattlegger trygd, kan du lære mer om hvordan staten beskatter andre pensjonsytelser. Noen stater som for eksempel ekskluderer trygdeytelser fra beskatning fullt ut skattefordelinger fra pensjonskontoer som IRAs og 401 (k) s.

Noen stater gir pensjonert militært personell en skattelettelse, og fritar noen eller alle av sine militære pensjonsytelser for beskatning. Følgende stater beskatter ikke militær pensjonslønn, men har en statlig inntektsskatt:

• Alabama
• Arkansas
• Connecticut
• Hawaii
• Illinois
• Iowa
• Kansas
• Louisiana
• Maine
• Massachusetts
• Michigan
• Minnesota
• Mississippi
• Missouri
• New Jersey
• New York
• Ohio
• Pennsylvania
• vest.virginia
• Wisconsin

Andre uttaler at skatt innbyggernes inntekt kan tillate skattebetalere å ekskludere en del av sine militære pensjonsytelser fra skattepliktig inntekt eller tilby andre hensyn, så ta kontakt med din skatteprofessor eller statens inntektsavdeling for mer informasjon.

Stater med den laveste samlede skattebelastningen

Med alle forskjellene mellom stater, kommer innbyggerne i en hvilken som helst stat ut betydelig foran eller bak flokken?

I 2019 sammenlignet WalletHub alle 50 stater på tvers av de tre typene statsskatter - eiendom, inntekt og salgs- og avgiftsskatter - som en andel av den totale personlige inntekten i staten. De fem delstatene med den høyeste samlede skattetrykket er:

• New York: 12,97%
• Hawaii: 11,71%
• Maine: 10,84%
• Vermont: 10,77%
• Minnesota: 10,25%

De fem delstatene med lavest samlet skattetrykk er:

• Alaska: 5,10%
• Delaware: 5,55%
• Tennessee: 6,28%
• Florida: 6,56%
• New Hampshire: 6,86%

Endelig ord

Hvis du tenker å flytte til en ny stat for en ny jobb eller endre landskapet, er det verdt det å vurdere den totale skattetrykket i denne staten før du tar et stort grep. Staten der du bor har en betydelig innvirkning på økonomien din. Skatter er ikke den eneste faktoren man må ta i betraktning når man velger hvor man skal bo; vil du også se på ledig jobb, boligkostnader og klima, blant annet.

Bor du i en stat med høy eller lav skatt? Hvor mye påvirker statens skattebyrde der du bor og handler?