Chartered Financial Consultant (ChFC) - Krav, ChFC vs CFP

Deretter ble Certified Financial Planner (CFP) -betegnelsen opprettet på 1970-tallet og vokste i popularitet til den ble den fremste betegnelsen for finansiell planlegging, delvis på grunn av den oppfattede mangelen på skjevhet mot livsforsikring.

Imidlertid bestemte American College i Bryn Mawr, Pennsylvania i 1982 å opprette en ny finansiell planleggingsbetegnelse skreddersydd for forsikringsfagfolk i et forsøk på å jevne lekefeltet.

Finansiere med denne legitimasjonen, kjent som Chartered Financial Consultant (ChFC), får en grundigere utdanning enn CFP-er og er godt forberedt på å tilby omfattende finansiell planlegging for sine kunder.

Når det er sagt, selv om ChFC-legitimasjonen fremdeles er mindre kjent enn den ettertraktede CFP, har over 40 000 økonomiske fagpersoner stolt ChFC-betegnelsen bak deres navn.

Tjener ChFC-betegnelsen

Hvem skal tjene ChFC-betegnelsen?

Enhver økonomisk profesjonell som ønsker å øke sin kunnskap og kompetanse kan ha stor nytte av å skaffe ChFC-betegnelsen. Aksjemeglere, forsikringsagenter, eiendomsmeglere, låneansvarlige, bankfolk, investeringsrådgivere, eiendomsplanleggere og skatte- og regnskapsfolk er alle de viktigste kandidatene til dette referansen. Uerfarne fagpersoner som ennå ikke er etablert, kan øke troverdigheten deres sterkt hvis de er i stand til å sette ChFC-betegnelsen på visittkortene sine.

Fordelene med å bli en ChFC

Chartered Financial Consultants har utdannelse til å mer effektivt håndtere komplekse transaksjoner og saker enn de fleste ikke-legitimerte agenter. ChFC-er tjener vanligvis mer enn sine ikke-legitimerte kolleger også. De er mer omsettelige for potensielle arbeidsgivere, ettersom denne legitimasjonen viser en alvorlig intensjon om å forbli i finansnæringen og kan smøre skinnene som fører til leder- eller tilsynsposisjoner..

Kostnader for å bli en ChFC

American College er for tiden den eneste utdanningsinstitusjonen som tilbyr en ChFC-læreplan. Hvert kurs koster $ 599 pluss et engangsgebyr som ikke refunderes på $ 135 for nye studenter. Hele læreplanen koster i underkant av 5 400 dollar, men vil være mer for studenter som ønsker utvalgte tilleggsmateriell fysisk sendt til dem.

Selvfølgelig vil de som overfører kurspoeng fra andre legitimasjonsbevis som CLU eller CFP ha færre kurs å betale for. Alternativt kan profesjonelle studenter betale $ 135 per måned i 40 måneder for å fullføre pensum. Forskjellen mellom dette og forhåndskostnadene er minimale - ingen interesse belastes - og kan være det beste handlingsforløpet for den engasjerte studenten.

ChFC-ansvar

ChFC må fullføre 30 timers kurs i etterutdanning hvert 2. år og betale et fornyelsesgebyr på $ 200 på det tidspunktet. De som også har CLU-betegnelsen, må bare betale en fornyelsesgebyr for begge legitimasjonene. ChFC-er er også pålagt å overholde en streng profesjonell etisk kode laget av American College.

ChFC Courses & Curriculum

Selv om læreplanen for ChFC har blitt noe redusert de siste årene, krever den fremdeles mest mulig kurs i noen av de viktigste økonomiske planleggingsbetegnelsene. ChFC-kandidater må fullføre alle kursoppgaver innen fem år og tilfredsstille et tre års krav til yrkeserfaring. Læreplanen består av syv kjernekurs etterfulgt av to valgfag, fordelt på følgende måte:

Nødvendige kjernekurs

• Den økonomiske planleggingsprosessen
• Fundamentals for forsikringsplanlegging
• Inntektsbeskatning
• Pensjonsplanlegging
• Eiendomsplanlegging
• Investeringsplanlegging
• Bruksområder for finansiell planlegging

Ytterligere valgfag

• Det økonomiske systemet i økonomien
• Anvendt eiendom planlegging
• Utøvende kompensasjon
• Økonomiske beslutninger for pensjonering

Studenter som allerede har opparbeidet seg andre betegnelser som CLU eller CFP, kan få studiepoeng for det aktuelle emnet de tidligere har fullført. Studenter som ikke er kvalifisert for studiepoeng fra andre betegnelser, kan forvente å bruke 70-80 timer på å fullføre hvert kurs, noe som betyr 600-800 timer for hele pensum.

Endelig ord

De som ønsker å tjene ChFC-legitimasjonen, må være villige til å gjøre en betydelig forpliktelse både av tid og penger. Imidlertid fører økningen i kompetanse og troverdighet som følger med å bære denne betegnelsen ofte en betydelig inntektsøkning over tid.

ChFC-betegnelsen er mest passende for økonomiske rådgivere som verdsetter en grundig økonomisk utdanning fremfor profesjonell markedsføring. Dette er fordi CFP-betegnelsen er mer gjenkjennelig for potensielle kunder enn ChFC-legitimasjonen og krever mindre tid og penger. Med andre ord, klienter kan velge en CFP fremfor en ChFC først og fremst fordi CFP-legitimasjonen har fått mer medieoppmerksomhet og påtegning.

En tilnærming som ofte brukes av rådgivere er å tjene CFP-legitimasjon først og anvende disse kursene til ChFC-betegnelsen hvis de velger å forfølge den. For mer informasjon, logg deg på American College-nettstedet.