Forskjellen mellom YTD-retur og avkastning

Utbytte: dette er i utgangspunktet avkastningen som investeringen din gjør basert på utbytte som selskapene betaler ut til sine aksjeeiere. Mindre selskaper med høyt vekstpotensial utbetaler vanligvis ikke utbytte. Vanligvis vil mer etablerte selskaper og aksjefond som investerer i obligasjoner ha høyere avkastning. Hvis din prosentvise avkastning er som 4 eller 5 prosent, investerer du veldig konservativt, og du ønsker å tjene jevn inntekt av investeringene dine i stedet for høyere kapitalvurdering.

YTD Return. Denne prosentandelen representerer kapitalstigningen på investeringene dine. Noen med høyere YTD-avkastning fra porteføljen har en mer aggressiv tilnærming til å investere. Investoren er mer fokusert på aksjer som får verdi i stedet for å betale tilbake et utbytte til sine investorer.

Å ha en veldig lav avkastning og høyere YTD-avkastning er nå fornuftig for meg, fordi jeg investerer i veldig aggressive aksjefond. Hvorfor investerer jeg i aggressive aksjefond? Fordi jeg er ung! Ikke la noen finansiell rådgiver gi deg beskjed om å gå for et høyere avkastning hvis du er under 40 år. Du har mange år på deg til å ri på bølgene av aggressive aksjer. Når du begynner å prøve å tid til markedet, er det når du vil bli brent av aksjefond med vekstaksjer. Så hvis du er ung og ønsker å investere de neste 20 - 40 årene, bør du være mer opptatt av YTD-avkastningen din enn avkastningen. Utbyttet betyr praktisk talt ingenting før du vil begynne å supplere inntekten med investeringene dine.