Eksekutør av Will plikter og ansvar - Instruksjonsbrev Eksempelmal
En rekke spørsmål må besvares før selve prosessen med juridisk oppgjør kan begynne. Hvor oppbevarer avdøde alle dokumentene sine? Hvor er alle eiendelene deres? Har de eiendommer et sted du ikke vet om?
Å løse disse problemene kan være veldig slitsomme og frustrerende hvis svarene ikke er lett tilgjengelig. Selv om du ikke kan kontrollere hvordan andre mennesker organiserer sine saker, kan du skåne hvem du utpeker denne frustrasjonen ved å tilby en klar plan å følge i tilfelle du dør.
Eksempel på instruksjonsbrev
Et instruksjonsbrev kan forenkle både de juridiske og personlige aspektene ved oppgjør av boet ditt. Selv om dette brevet ikke har noen reell juridisk autoritet, kan den legge all viktig informasjon som eksekutoren din eller eksekutoren din trenger på et praktisk sted. Det gir deg også en gylden mulighet til å videresende alle siste ønsker.
Her er ni viktige punkter å dekke i instruksjonsbrevet:
1. Kontaktinformasjon for finansiell rådgiver - Eksekutoren din trenger å vite hvem du skal be om svar på økonomiske spørsmål. Sørg for å liste opp navn og kontaktinformasjon til noen av følgende økonomiske fagpersoner og rådgivere du bruker.
- Bankers
- Aksjemeglere og investeringsrådgivere
- finansielle planleggere
- Skatteforberedere
- Forsikringsagenter
- Eiendomsmeglere
- Tillitsmenn
- advokater
2. Informasjon om eiendeler - Oppgi tydelig plassering og beløp eller verdsettelse av alle eiendelene dine. Noen eksempler er:
- Huset ditt og andre eiendommer
- Bank-, pensjons- og investeringsregnskap
- Livsforsikringer
- Personlig eiendom
- Andre diverse ting som safe
- Bruker-ID, passord og kontonummer for alle dine likvide aktivakontoer (online-kontoer for andre eiendeler bør også inkluderes)
Hvis du har eiendeler som befinner seg et stykke unna (dvs. feriehus eller innsjøhus, båter som holdes ved en marina osv.), Kan du ta med instruksjoner om hvordan du kommer dit. Gi navnet til den som bosetter boet ditt til alle fremmøtte som passer på eiendommen din.
3. Viktige dokumenter - Liste over alle viktige dokumenter og hvor de kan bli funnet. Dette bør omfatte:
- Testamenter og tillit
- Inntekt selvangivelse
- De siste uttalelsene for alle finansregnskapene dine
- Din siste uttalelse fra trygden
- Gjerninger, titler og pantelån til all fysisk eiendom, samt deres beliggenhet
- Personlige papirer som fødsels- og ekteskapsattester, statsborgerskaps- / naturaliseringspapirer, trygdekort og eventuelle skilsmissedeksler
4. Gjeld - Gi beløp, kontonummer og kontoer for all gjeld, inkludert kredittkort, forbruks- og billån, pantelån og privat gjeld av noe slag.
5. Mottakere - Gi en komplett liste over alle mottakerne dine, både naturlig og ellers, samt all relevant kontaktinformasjon.
6. Kjæledyr - Dette brevet kan også skissere detaljer du kanskje ikke tenker å ta med når du forbereder testamentet, for eksempel hva du skal gjøre med kjæledyrene dine. Hvis du vil at gullfisken din skal frigjøres til Lake Superior, er dette sannsynligvis stedet å si det.
7. Sentimentale elementer - Advokatene kan også holde for instruksjoner som skal gis om sentimentelle ting som har liten eller ingen økonomisk verdi. Lagre lederen din en hodepine, og list elementene og ønskede mottakere her.
8. Begravelsesordninger er et annet sentralt spørsmål som kan legges ut i disse brevene. Noen spesifikke instruksjoner kan være:
- Hvor og hvordan du ønsker å bli begravet eller kremert
- Hvem du ønsker å gi deg lovgivningen
- Den typen blomster eller kunstverk du vil vise
- Typen musikk som skal spilles
9. Forsterkning av en levende vilje - Du kan også være i stand til å beskrive omstendighetene under hvilke du vil at legene skal trekke støpselet på enklere vilkår enn det som kan brukes i medisinske fullmakter. Bruk dette som en mulighet til å avklare dine ønsker og utfylle en levende vilje.
Når du har fullført instruksjonsbrevet ditt, må du lagre det på et trygt sted og oppdatere det med jevne mellomrom (sannsynligvis minst en gang i året), for å gjenspeile endringer. Gjør det til en prioritet å se over det med din eksekutiv / eksekutiv mens du fortsatt er rundt. Det vil spare dem for tid og bekymring mens du forsikrer deg om at de forstår alt slik du hadde tenkt.
Endelig ord
Selv om det ikke har noen reell juridisk myndighet, kan et velskrevet instruksjonsbrev være det viktigste dokumentet i formuesforliket. Dette gjelder spesielt hvis du har et stort eiendom eller komplekse problemer som må håndteres.
Til syvende og sist vil et effektivt instruksjonsbrev være en del av den endelige arven. Å gi arvingene dine dette dokumentet kan frigjøre dem til å takle tapet og avvikle boet ditt raskt, enkelt og effektivt.
Har du noen gang møtt utfordringen med å være bøddel? Hvordan påvirket opplevelsen dine egne planer? Gi oss beskjed om tankene dine i kommentarfeltet nedenfor.
(fotokreditt: Kathy Ponce)
