Hvordan finne en økonomisk svindel
Ponzi-ordninger
Disse "høye avkastningsinvesteringene" lover ublu avkastning uten liten eller ingen risiko. Husk det gamle ordtaket at hvis noe virker for godt til å være sant, så er det sannsynligvis. Mennesker som lover øyeblikkelig rikdom er ofte svindlere som bare er ute etter å tjene raskt. Sam Israel, Bernie Madoff og Martin Frankel drev noen av de største Ponzi-ordningene i USAs historie. Disse økonomiske kriminelle hevdet ofte at de kunne generere ekstraordinær avkastning på grunn av en hemmelig handelsmodell eller tilgang til finansielle instrumenter som ikke er tilgjengelige for allmennheten. En Ponzi-ordning er et skallspill der pengene fra nye investorer brukes til å betale gamle investorer. Til syvende og sist går svindleren ut av nye investorer og klarer ikke å betale gamle investorer, og ordningen kollapser. Så, hvordan kan du oppdage et Ponzi-opplegg?
Tegn på en Ponzi-ordning er:
- Investeringsavkastningen er unormalt høy eller uvanlig konsistent. Markedene svinger, og det samme bør verdien av investeringene dine.
- Selskapet fremsetter umulige krav og garantier som ”doble pengene tilbake” på 6 måneder.
- Selskapet gjør det vanskelig å ta ut pengene dine og hevder at midler er frosset.
Pyramidskjemaer
En pyramideordning er en "investeringsmulighet" som lover medlemmene penger basert på deres evne til å rekruttere nye medlemmer. Pyramideordninger selger ofte produkter som har liten eller ingen verdi, og den eneste måten du tjener penger på, er ved å rekruttere nye medlemmer til å delta i virksomheten. Alle pengene blir tjent av medlemmene som kom inn tidlig, mens de andre medlemmene ofte sitter igjen med ingenting. Pyramideplaner involverer komplekse matrismodeller og utbetalingsformler for å bestemme hvor mye penger du skal tjene. Turen til pyramideordninger er at tidlige investorer klarer å tjene store summer for en liten stund. Pyramidskjemaer bruker ofte buzzwords som upline og downline. Det blir stadig vanskeligere i dag å se forskjellen mellom pyramideordninger og markedsføring på flere nivåer.
Tegn på et potensielt pyramidespill er:
- Det legges vekt på å rekruttere nye distributører, ikke produktene.
- Virksomheten har svært høye startkostnader.
- Selskapet vil ikke kjøpe tilbake usolgt lager.
Offshoreinvesteringer med høy avkastning
Con-artister vil ofte tout offshore-investeringer som høyavkastning og skattefrie. Velstående mennesker gjorde offshore-investeringer berømt ved å bruke det for å redusere skattebelastningen. Offshore-investeringer innebærer å holde penger i et land utenfor din lovlige bolig. Dette skjer normalt i mindre regulerte land. Mens offshore-investeringer er helt lovlige, kan det være et veldig risikabelt forslag. Mindre regulerte land gjør veldig lite for å politisere sine finansinstitusjoner. Når pengene dine er ute av landet, er det nesten umulig å komme tilbake. Offshore investering svindel kan være vanskelig å oppdage. Allen Stanford brukte offshore banker for å bedraget investorer for $ 8 milliarder dollar.
Tegn på en uredelig investering i offshore:
- Institusjonen lover høye renter på finansielle produkter som CDer og bankkontoer som betaler 30% rente.
- Finansinstitusjonen hevder at investeringen er skattefri i alle land. Amerikanske statsborgere må betale skatt på inntekt opptjent i ethvert land.
- Investeringen er risikofri.
Har noen noen gang prøvd å få deg til å investere i en økonomisk svindel? I så fall, når skjønte du at du ble sugd inn i en svindel? La oss dele våre erfaringer for å hjelpe andre mennesker ikke å gjøre de samme feilene.
(fotokreditt: Don Hankins)
