Er passiv investering riktig for deg?
Passiv investering er ofte bra for den begynnende investoren fordi den gir bred spredning med minimale kostnader. Passiv investering er en investeringsstrategi der en person foretar så få transaksjoner som mulig. Kjøp og salg av transaksjoner er begrenset for å minimere transaksjonskostnader og kapitalgevinstskatter. Passive investorer følger en buy and hold-tilnærming når det gjelder investering. De søker langsiktig kapitalvurdering med begrenset aktivitet. Passiv investering kan brukes til omtrent alle aktivaklasser, inkludert aksjer, obligasjoner, eiendommer og råvarer.
Investere med indeksfond
En av de mest populære passive investeringene er et indeksfond. Et indeksfond er et verdipapirfond som er designet for å spore bevegelsene til et spesifikt finansmarked ved å proporsjonalt holde enhver sikkerhet i et gitt marked. La oss for eksempel si at du skulle kjøpe Vanguard S&P 500 indeksfond (jeg valgte dette fondet fordi det er et av de største indeksfondene i verden). Du vil kjøpe et fond hvis ytelse ville gjenspeile resultatene til S&P 500. Hvis S&P 500 økte med 10% i løpet av 2010, bør også Vanguard S&P 500-indeksfondet være oppe med omtrent 10%. Som du ser av dette eksemplet, har indeksfond som mål å duplisere resultatene til et gitt marked.
Investere med børshandlede fond
En annen måte å passivt investere er gjennom et Exchange Traded Fund (ETF). Børsnoterte fond har økt i popularitet siden 90-tallet. De lar deg spore en indeks som et tradisjonelt indeksfond, men prisen endres gjennom dagen akkurat som en aksje. Indeks-ETF-er kan kjøpes og selges når som helst i løpet av markedstiden. Indeksfond beregner aksjekursene på slutten av dagen, slik at de bare kan kjøpes og selges etter at markedet har stengt. Fordelene med en indeks-ETF er at utgiftsforholdene og skattepliktige fordelinger vanligvis er lavere enn indeksfond. For litt mer informasjon, sjekk ut MainStreet's ta på ETF og noen av skatteresultatene.
Mest populære indekser
DJIA - Dow Jones Industrial Average er et prisvektet gjennomsnitt som sporer bevegelsene til de 30 største offentlig eide selskapene. Denne indeksen refereres til daglig når journalister rapporterer om aksjemarkedet er opp eller ned.
S&P 500 Index - Standard & Poor's 500-indeksen er en vektet indeks for de 500 største selskapene som er mye eid og aktivt handlet i USA. S&P er et bredere mål på det amerikanske aksjemarkedet.
Russell 2000-indeksen - Russell 2000 måler ytelsen til de 2000 minste børsnoterte selskapene i USA.
Dow Jones Wilshire 5000-indeks - Wilshire 5000 sporer avkastningen til over 6 700 selskaper i USA. Navnet kan være misvisende fordi Wilshire-indeksen pleide å inkludere bare 5000 selskaper.
Dette er bare noen av de vanligste indeksene. Det er bokstavelig talt tusenvis av indeksfond og ETF-er som sporer alle slags indekser inkludert varer, finans, teknologi, obligasjoner, internasjonal og transport.
Fordelene med passiv investering
- lav omsetning
- diversifisering
- mindre beslutningstaking
- lavere skatter
Ulempene med passiv investering
- indeksfond kan aldri overgå markedet
- gjenstand for sporingsfeil
Hva er tankene dine om passiv investering? Er passive investeringer bedre enn aktive investeringer? Tror du det er den rette tilnærmingen for deg?
