Investeringstrategi for utbytte - Hvordan velge de beste utbyttebeholdningene

De som velger å investere i langsiktig utbytte, vil imidlertid ikke føle den samme angsten som aksjekursene skifter. Disse investorene vet at den økonomiske suksessen til investeringene deres ikke er basert på selve vagariene i markedet, men snarere på den langsiktige suksessen til selskapet. De tror at aksjekursen og utbyttet til slutt vil stige over lang tid, noe som resulterer i enorme gevinster over lang tid.

Så, hvilken type investor bør du være? Bør du sykle på berg og dalbane for å investere på kort sikt, eller slå deg til ro på lang sikt? Virkelig, det handler om personlighet og økonomiske mål. Les videre for noen av hvordan og hvorfor langsiktig utbytteinvestering.

Hva er et utbytte?

Når et børsnotert selskap tjener overskudd, har ledelsen generelt tre valg:

1. Invester pengene igjen i selskapet.
2. Tilby tilbakekjøp av aksjer.
3. Tilby et utbytte til investorene.

Ofte vil selskaper med rask vekst beholde inntektene og enten reinvestere inntektene sine i den langsiktige veksten av selskapet eller tilby tilbakekjøp av aksjer. Tilbakekjøp av aksjer øker hver enkelt investors inntekter i fremtiden ved å redusere de utestående aksjene.

Andre selskaper vil utstede et utbytte, eller en andel av selskapets fortjeneste, som blir utbetalt til investorer kvartalsvis.

Langsiktig utbytteinvestering

Utbytte av aksjeinvestering gir ikke ofte den kortsiktige kapitalvurderingen av aksjer med varme penny. Det samsvarer heller ikke med spenningen ved dagshandel, som i løpet av raskt stigende markeder kan få disse investeringene til å virke som tøffe, langsomme pengebeholdninger. Videre faller ofte utbyttebetalende verdipapirer i favør i raskt stigende oksemarkeder, og får deretter en glødende følge under turbulente og uforutsigbare markeder. Dette skyldes den relativt moderat veksten av disse verdipapirene, så vel som den langsomme sammensatte karakteren av utbytte som kan oppnås gjennom en langsiktig, kjøp og holdfilosofi om utbytte..

I løpet av langsom vekst bjørnemarkeder, søker imidlertid flere og flere investorer husly i utbyttevekstaksjer som blue chip-aksjer. I tillegg gjør stabiliteten som disse aksjene kan tilby dem til en attraktiv klasse av sikkerhet å inkludere som en komponent i enhver portefølje i både tøffe og blomstrende økonomiske tider.

Nå som du vet hva utbytte er, og hvordan de fungerer i markedet, er det den riktige investeringsveien for deg? Her er noen ting du bør vurdere:

1. Dividendets makt

Når du velger om du vil starte denne typen investeringer eller ikke, er det viktig å forstå den skjulte kraften til utbytte. Ta hensyn til disse utbyttefakta:

• Du kan ikke falske utbytte. Dessverre har nyere historie bevist at “kreative regnskapsmetoder” kan brukes til å falske en bedrifts inntjening per aksje og andre verdsettelsesverktøy for å falske øke aksjekursen. Utbytte gir beskyttelse mot disse shenanigans. Bedrifter kan ikke betale ut penger som de ikke har.
• Utbytte beskytter deg mot ulemper. I løpet av et bjørnemarked, når prisene på mange verdipapirer faller, blir utbyttebetalende aksjer faktisk mer attraktive, ettersom utbytteutbyttet deres faktisk øker. Dette kan resultere i et kunstig aksjekurs, og forhindre enorme kapitaltap som kan provosere panikksalg.
• Utbytte gir flere aksjer. Ved å bruke en utbytte reinvesteringsstrategi eller utbytte reinvestering plan (DRIP) vil resultere i at hver av disse trinnvise utbetalingene bygger provisjonsfri egenkapital i din stilling, noe som igjen resulterer i større utbytteutbetalinger neste kvartal.

2. En strategi for investorer, ikke handelsmenn

Når du velger en investeringsstrategi for utbytte, er det viktig å utvikle en langsiktig investors tankegang. For utbytteinvestoren er en andel av aksjen et levende, pustende stykke av et selskap, ikke bare et middel til kapitalvurdering. Ved å se på investeringen som sådan, vil du ikke bli skuffet over hva som trolig vil være en lavere vekstrate enn aksjer som ikke betaler utbytte. De viktigste faktorene i deres samlede investeringsstrategier er:

1. Selskapets langsiktige vekst og økonomiske utsikter.
2. Den nåværende og langsiktige økonomiske helsen til selskapet.
3. Helsen til selskapets utbytte og muligheten for at utbetalingen øker over tid.
4. Ledelsens behandling av investorer.

3. Vellykkede, langsiktige investorer velger utbytte

Warren Buffett har blitt kalt en verdiinvestor. Faktisk har han historisk kjøpt aksjer i selskaper når de selges med rabatt til deres iboende verdi. Men hvis du vurderer de 10 beste eierandelene i Berkshire Hathaway, vil du også finne at hver posisjon utgjør et utbytte som betaler sikkerhet. Hvis utbytteaksjer er en investering som velges for den mest suksessrike investoren i historien, bør ikke de være gode nok for din personlige investeringsportefølje? Buffet elsker aksjer som betaler utbytte fordi de legger til en annen, mer stabil form for kapitalvurdering utover aksjekursstigning.

Hvordan velge de beste utbyttebeholdningene

Som med enhver investering, er det viktig å gjøre forskningen når du velger utbytte. De viktigste tingene du må vurdere når du bestemmer riktig utbyttebeholdning for din portefølje er:

1. Langsiktige utsikter
Utbytteinvestering er en langsiktig investeringsstrategi. På spørsmål om hva hans favoritt holdeperiode for aksjer er, er det kjent at Warren Buffett har svart: "for alltid." Dette er en utbytteinvestors tankegang.

Som utbytteinvestor vil du aldri selge fordi dette ødelegger din langsiktige investeringsstrategi. Så du må velge selskaper med langsiktig oppholdskraft og evne til å trives til tross for økonomiske forhold nøye. Søk selskaper som vokser, uavhengig av eksterne økonomiske forhold. Til og med utbytteinvestorer må selge fra tid til annen når den underliggende virksomheten eller strategien endres.

2. Økonomi
Hvis du ikke kan lese en balanse, kan du undersøke selskapets obligasjonsvurderinger. Du ønsker å investere i selskapene med best kredittvurdering (investeringsgrad eller over). Hvis du er kjent med å lese regnskap, vil du se på alle de tradisjonelle verdsettelsesverktøyene, inkludert P / E-forhold, pris / salgskvote, Enterprise Value / EBITDA og bokført verdi.

Selskapets utestående gjeldsstruktur vil også være viktig å forstå, ettersom selskapets kreditorer vil få utbetalt før aksjonærene i økonomisk nedgang.

3. Ledelse og utbytte historie
Se etter selskaper med lederteam som har et rykte for å være investeringsvennlige. Vurdere ledelsens historiske behandling av utbytte og tilbakekjøp av aksjer, samt evnen til å navigere i vanskelige økonomiske tider. Har ledelsen noen gang suspendert eller senket utbyttet? Har selskapet noen gang gått glipp av utbytte? Eller har selskapet konsekvent vokst sine kontantreserver og økt utbytteutbyttet gjennom årene?

4. Konkurranse
Hvis noen vil sette ut dette selskapet i løpet av noen få år, er det ikke noe poeng i å eie aksjene som utbytteinvestor. Husk at kjepper kommer og går, men utmerkede selskaper med langvarig oppholdskraft har muligheten til å navigere i vanskelige økonomiske farvann mens de fremstår som ledende i deres bransje. Se etter bransjeledere med oppholdskraft.

Endelig ord

Langsiktig utbytteinvestering kan være et utmerket valg hvis du ønsker å oppnå stort over tid. Selv om det ikke nødvendigvis gir øyeblikkelig tilfredsstillelse (eller fullstendig ødeleggelse) av kortsiktig investering, lover det en mer stabil investeringsstrategi. Ta en side ut av spillbøkene til store investorer som Warren Buffett, tenk langsiktig, undersøk selskapene du investerer i, og din portefølje vil ha betydelig nytte.

Foretrekker du langsiktig vekst og stabilitet ved utbytteinvestering, eller spenningen ved kortsiktig investering? Del tankene dine i kommentarene nedenfor.