Må jeg registrere skatt og hvor mye må jeg tjene?

Nei, vi snakker ikke om tvilsomme skatteskyss eller å unngå skattemyndighetene. Noen mennesker trenger virkelig ikke sende inn selvangivelse i det hele tatt. Avhengig av alder, inntekt, innleveringsstatus og om du er avhengig, kan du være en av dem. Slik bestemmer du om du er det.

Inntektsgrenser for inntektsføring

For selvangivelse i 2019 er dette innleveringsgrenser for personer som ikke blir hevdet som avhengige av andres avkastning. Hvis du tjente mindre enn det angitte beløpet for din alder og innleveringsstatus, er du ikke pålagt å sende inn en retur.

Et notat om å bli 65 år: Hvis du fylte 65 år 1. januar 2020, anser skattemyndighetene at du er 65 år for 2019.

Som du kan se, er den første avgjørende faktoren din innleveringsstatus. Inntektskravene avviker betydelig avhengig av om du registrerer deg som enslige, husstander, gift arkivering samlet eller hver for seg, eller som en kvalifisert enke eller enkemann.

Alder 65 er en nøkkelfaktor fordi skattytere 65 år eller eldre får et tilleggsbeløp lagt til standardfradraget, noe som øker minimumsinntektsbehovet (kolonne 3 ovenfor). For 2019 er det ekstra standardfradraget $ 1.650 for en ugift skattyter eller $ 2.600 for et ektepar som arkiverer i fellesskap når begge ektefellene er 65 år eller eldre.

Alder 65 er en faktor for alle innleveringsstatus unntatt gifte arkivering hver for seg. Med den arkiveringsstatusen, må du sende inn en selvangivelse fra 2019 hvis inntekten er større enn $ 5.

Blindhet er også en faktor som må vurderes. Hvis du ikke er helt blind, krever skattemyndighetene at du får en bekreftet uttalelse fra en øyelege eller optiker som bekrefter at:

1. Du kan ikke se bedre enn 20/200 i ditt bedre øye med briller eller kontaktlinser, eller
2. Synsfeltet ditt er 20 grader eller mindre

Hvis du blir ansett som blind i henhold til denne definisjonen, kan du kreve det ekstra standardfradraget som er tilgjengelig for skattytere 65 år eller eldre, uansett alder.

Den endelige faktoren er inntekt. For disse formålene definerer skattemyndighetene inntekt som alle inntektene du mottar i form av penger, varer, eiendommer og tjenester som ikke er fritatt for skatt. Dette inkluderer inntekter fra kilder utenfor USA eller fra salg av hovedhuset ditt, selv om du kan ekskludere deler av eller hele det. Hvis du er gift og bor sammen med ektefellen din i en fellestilstand, kan halvparten av den samlede inntekten din anses som din.

Må avhengige arkivere?

Skattemyndighetene har separate regler for forsørgere, som er betinget av de samme faktorene som sivilstand, alder, inntekt og blindhet. I dette tilfellet er typen inntekt også relevant, enten de er opptjent eller ikke opptjent.

Opptjente inntekter inkluderer lønn, lønn, tips, profesjonelle honorarer og skattepliktige stipend og stipend. Ufortjent inntekt inkluderer skattepliktig rente, ordinært utbytte og kapitalgevinstutdelinger. Det inkluderer også dagpenger, skattepliktige trygdeytelser, pensjoner, livrenter og utbetalinger fra en tillit.

Hvis det avhengige barnet ditt bare har rente- og utbytteinntekt, kan det hende du kan velge å rapportere barnets inntekt når du kommer tilbake og unngå å inngi en egen avkastning for barnet. For at du skal kunne stille til valg, må alle følgende krav være oppfylt:

• Barnet ditt var under 19 år (eller under 24 år og en student) på slutten av skatteåret
• Barnets inntekt besto bare av renter og utbytte
• Rente- og utbytteinntektene var under 11 000 dollar
• Barnet ditt innleverer ikke en felles retur med en ektefelle
• Det ble ikke foretatt noen estimerte skatteinnbetalinger for skatteåret, og det ble ikke brukt overbetaling fra et tidligere skatteår
• Ingen føderal inntektsskatt ble holdt tilbake fra barnets inntekt

Hvis du oppfyller alle kravene beskrevet ovenfor, kan du velge å rapportere barnets inntekt når du kommer tilbake ved å bruke IRS-skjema 8814.

Skal jeg arkivere selvangivelse uansett?

Det er andre situasjoner der du må levere selvangivelse, selv om inntekten din faller under terskelverdiene ovenfor. Du må sende selvangivelse hvis:

• Du skylder spesielle skatter, inkludert følgende:
  • Alternativ minsteavgift (AMT)
  • Tilleggsskatt på en kvalifisert plan, for eksempel straff for tidlig uttak fra en IRA eller ikke-kvalifiserte distribusjoner fra en helsesparekonto (HSA)
  • Social Security eller Medicare skatt på tips du ikke rapporterte til arbeidsgiveren din eller på lønn du har mottatt fra en arbeidsgiver som ikke holdt tilbake disse skattene
  • Innskuddsskatter, inkludert uavhentet trygdeavgift, Medicare eller jernbaneavgift på tips du har rapportert til arbeidsgiveren din eller om livsforsikring i gruppen.
  • Husholdningenes arbeidsavgift
  • Gjenoppta skatter (se skjema 1040 instruksjoner for linje 11a og for plan 4, linjer 60b og 62)
• Du eller ektefellen din mottok utdeling av Archer MSA, Medicare Advantage MSA eller helsesparekonto
• Du hadde inntekter fra selvstendig næringsdrivende på minst $ 400
• Du hadde lønn på $ 108,28 eller mer fra en kirke eller en kvalifisert kirke-kontrollert organisasjon som er fritatt for arbeidsgiveravgift.
• Du mottok forskuddsbetaling av premieskattekreditt eller helsetekning
• Det kreves at du inkluderer beløp i inntekt under § 965, eller du har en netto skatteplikt etter § 965 som du har utsatt eller betaler i avdrag (avsnitt 965 har å gjøre med overgangsskatt på den ubeskattede utenlandske inntjeningen til et utenlandsk selskap hvis disse inntektene er blitt returnert til USA)

I andre tilfeller kan det være i din beste interesse å sende inn selvangivelse selv om du ikke er pålagt å registrere. Det kan være tilfelle hvis du hadde forhåndsbetalt føderal inntektsskatt fra lønnen din og kan få hele eller noen av denne skatten tilbakebetalt.

Det kan også være en fordel å registrere hvis du kvalifiserer for refunderbare kreditter. Refunderbare kreditter kan redusere skatteregningen under null, noe som betyr at du kan få en skatterefusjon som er mer enn det du har betalt for året. Refunderbare kreditter inkluderer opptjent inntektsskattekreditt, tilleggsskattekreditten for barn og den amerikanske mulighetenes skattekreditt.

Husk at hvis du bare innleverer en avkastning bare for å få tilbakebetaling av føderal skatt tilbakeholdt, kan det være lurt å redusere forskuddstrekket. Mengden føderal inntektsskatt tilbakeholdt av din lønnsslipp bestemmes av antall fritak du hevdet på skjemaet W-4 du fullførte da du ble ansatt.

Hvis du mottar en refusjon år etter år fordi du har holdt for mye føderal inntektsskatt tilbake, kan du sende inn en ny skjema W-4 hos HR-avdelingen din for å øke fritakene og redusere forskuddstrekket hver lønnsperiode. Dette vil øke hjemlønnen din og sikre at du ikke gir et rentefritt lån til regjeringen hvert år.

På den annen side, hvis du alltid ser ut til å skylde skatt når du innleverer, kan det være lurt å sende inn en ny skjema W-4 for å redusere antall unntak du krever og øke tilbakeholdelsen.

Endelig ord

Skattesituasjonen din endres når du bytter jobb, gifter deg eller skilles, eller har et barn. Endring av skattelovgivningen kan også gjøre betydelige endringer i inntektsgrenser for innlevering av avkastning. Det er en god idé å gå gjennom arkivkravene hvert år for å sikre at du virkelig trenger å sende inn en selvangivelse eller bestemme om du kanskje kan dra fordel av refunderbare kreditter.

Trenger du mer hjelp? Sørg for å sjekke ut vår komplette skatteregistreringsguide. Hvis du finner ut at du trenger å sende inn en selvangivelse, må du bruke et anerkjent selskap som skatterett H&R-blokkering eller TurboTax. Begge selskapene har CPA-er tilgjengelig for å svare på alle spørsmål du måtte ha.

Hva er skattesituasjonen din i år? Må du arkivere?