6 Tips og guide for aksjemarkedsinvesteringer for nybegynnere - Sjekkliste

Samtidig er det bokstavelig talt hundretusener av individer som kjøper og selger verdipapirer på en av de regulerte børsene eller NASDAQ regelmessig og lykkes. Et lønnsomt resultat er ikke et resultat av flaks, men anvendelsen av noen få enkle prinsipper hentet fra erfaringene til millioner av investorer over utallige aksjemarkedssykluser.

Mens intelligens er et aktivum i enhver forsøk, er en overlegen IQ ikke en forutsetning for suksess med investeringen. Peter Lynch, kjent porteføljeinvestor for Magellan Fund fra 1977 til 1990, hevdet at alle har hjernekraften til å følge aksjemarkedet: "Hvis du kan klare det gjennom matematikk i femte klasse, kan du gjøre det."

Tips for investeringer i aksjemarkedet

Alle leter etter en rask og enkel måte å bli rikdom og lykke på. Det ser ut til å være menneskelig natur å stadig søke etter en skjult nøkkel eller noen esoterisk kunnskap som plutselig fører til slutten av regnbuen eller en vinnende lodd..

Mens noen mennesker kjøper vinnende billetter eller en vanlig aksje som firedobler seg eller mer i løpet av et år, er det ekstremt lite sannsynlig, fordi det å stole på flaks er en investeringsstrategi som bare de tåpelige eller mest desperate ville valgt å følge. I vår søken etter suksess overser vi ofte de kraftigste verktøyene som er tilgjengelige: tid og magien med å forsterke interessen. Å investere regelmessig, unngå unødvendig økonomisk risiko og la pengene dine jobbe for deg over en periode på år og tiår er en viss måte å samle inn betydelige eiendeler.

Her er flere tips som bør følges av begynnende investorer.

1. Angi langsiktige mål

Hvorfor vurderer du å investere i aksjemarkedet? Trenger du pengene tilbake om seks måneder, et år, fem år eller lenger? Sparer du for pensjonisttilværelse, for fremtidige collegeutgifter, for å kjøpe et hjem, eller til å bygge et eiendom som skal overlates til mottakerne?

Før du investerer, bør du kjenne til formålet ditt og den sannsynlige tiden i fremtiden du kan ha behov for midlene. Hvis du sannsynligvis vil trenge at investeringen blir returnert i løpet av noen år, bør du vurdere en annen investering; aksjemarkedet med sin volatilitet gir ingen sikkerhet for at all kapitalen din vil være tilgjengelig når du trenger den.

Ved å vite hvor mye kapital du vil trenge og fremtidens tidspunkt når du vil trenge det, kan du beregne hvor mye du bør investere og hva slags avkastning på investeringen som vil være nødvendig for å gi ønsket resultat. For å estimere hvor mye kapital du sannsynligvis trenger for pensjonisttilværelse eller fremtidige collegeutgifter, bruker du en av de gratis økonomiske kalkulatorene som er tilgjengelige over Internett.

Kalkulatorer for pensjonisttilværelse, alt fra det enkle til det mer komplekse, inkludert integrasjon med fremtidige ytelser for sosial trygghet, er tilgjengelig hos Kiplinger, Bankrate og MSN Money. Lignende college-kalkulatorer er tilgjengelige på CNNMoney og TimeValue. Mange aksjemeglerfirmaer tilbyr lignende kalkulatorer.

Husk at veksten i porteføljen avhenger av tre avhengige faktorer:

1. Kapitalen du investerer
2. Mengden årlig netto inntjening på kapitalen din
3. Antall år eller periode på investeringen din

Ideelt sett bør du begynne å spare så snart som mulig, spare så mye du kan og motta høyest mulig avkastning i samsvar med din risikofilosofi.

2. Forstå risikotoleransen

Risikotoleranse er en psykologisk egenskap som er genetisk basert, men positivt påvirket av utdanning, inntekt og formue (ettersom disse øker, ser det ut til at risikotoleransen øker litt) og negativt etter alder (når man blir eldre, reduseres risikotoleransen). Din risikotoleranse er hvordan du føler for risiko og graden av angst du føler når risiko er til stede. I psykologiske termer er risikotoleranse definert som "i hvilken grad en person velger å risikere å oppleve et mindre gunstig resultat i jakten på et mer gunstig resultat." Med andre ord, ville du risikere $ 100 for å vinne $ 1000? Eller $ 1000 for å vinne $ 1000? Alle mennesker varierer i sin risikotoleranse, og det er ingen "riktig" balanse.

Risikotoleranse påvirkes også av ens oppfatning av risikoen. Å fly i et fly eller sykle i en bil ville for eksempel ha blitt oppfattet som veldig risikabelt på begynnelsen av 1900-tallet, men mindre enn i dag da fly og bilreiser er vanlige forekomster. Omvendt vil de fleste i dag føle at å ri på hest kan være farlig med en god sjanse for å falle eller bli sluppet fordi få mennesker er rundt hester.

Ideen om persepsjon er viktig, spesielt i å investere. Etter hvert som du får mer kunnskap om investeringer - for eksempel hvordan aksjer kjøpes og selges, hvor mye volatilitet (prisendring) som regel er til stede, og vanskelighetsgraden eller lettheten ved å avvikle en investering - anser du sannsynligvis at aksjeinvesteringer har mindre risiko enn du trodde før du gjorde ditt første kjøp. Som en konsekvens er angsten din når du investerer mindre intens, selv om risikotoleransen forblir uendret fordi din oppfatning av risikoen har utviklet seg.

Ved å forstå risikotoleransen din, kan du unngå investeringer som sannsynligvis vil gjøre deg engstelig. Generelt sett bør du aldri eie en eiendel som forhindrer deg i å sove om natten. Angst stimulerer frykt som utløser emosjonelle responser (snarere enn logiske reaksjoner) til stressoren. I perioder med økonomisk usikkerhet kommer investoren som kan beholde et kjølig hode og følger en analytisk beslutningsprosess alltid frem.

Hvis du velger å investere med en robotrådgiver som better, din risikotoleranse vil være en viktig faktor i valg av forskjellige investeringer.

3. Diversifiser investeringene dine

Erfarne investorer som Buffett eschew aksjediversifisering i tillit til at de har utført all nødvendig forskning for å identifisere og tallfeste risikoen. De er også komfortable med at de kan identifisere potensielle farer som vil true deres posisjon, og vil kunne avvikle investeringene før de tar et katastrofalt tap. Andrew Carnegie er kjent for å ha sagt, "Den sikreste investeringsstrategien er å legge alle eggene dine i en kurv og se på kurven." Når det er sagt, ikke gjør feilen ved å tro at du verken er Buffett eller Carnegie - spesielt ikke i de første årene du har investert.

Den populære måten å håndtere risiko på er å diversifisere eksponeringen. Forsiktige investorer eier aksjer i forskjellige selskaper i forskjellige bransjer, noen ganger i forskjellige land, med forventning om at en eneste dårlig hendelse ikke vil påvirke alle eierandeler eller på annen måte vil påvirke dem i ulik grad..

Se for deg å eie aksjer i fem forskjellige selskaper, som du forventer å kontinuerlig øke fortjenesten. Dessverre endrer omstendighetene seg. På slutten av året har du kanskje to selskaper (A & B) som har prestert bra, så aksjene deres er opp 25% hver. Aksjen til to andre selskaper (FoU) i en annen bransje øker med 10% hver, mens det femte selskapets (E) eiendeler ble avviklet for å betale for et massivt søksmål.

Diversifisering lar deg komme fra tapet av den totale investeringen (20% av porteføljen din) med gevinster på 10% i de to beste selskapene (25% x 40%) og 4% i de to gjenværende selskapene (10% x 40% ). Selv om din samlede porteføljeverdi falt med 6% (20% tap minus 14% gevinst), er den betydelig bedre enn å ha blitt investert utelukkende i selskap E.

better, i tillegg til andre mange andre robo-rådgivere, vil sørge for at investeringsporteføljen din holder seg diversifisert og balansert over tid. Når det begynner å komme ut av balanse, vil det gjøre de nødvendige justeringene for deg.

Pro tips: En annen måte å sikre at porteføljen din er diversifisert er å investere hvis forskjellige typer investeringer. Noen mennesker liker å blande ting ved å investere i fin kunst gjennom mesterverk. Morsomt faktum - blue chip art returnerte 10,6% i 2018 sammenlignet med et 5,1% tap for S&P 500. Andre velger å investere i eiendom gjennom et selskap som DiversyFund.

4. Kontroller følelsene dine

Den største hindringen for overskudd i aksjemarkedet er en manglende evne til å kontrollere følelser og ta logiske beslutninger. På kort sikt gjenspeiler prisene til selskaper de samlede følelsene fra hele investeringssamfunnet. Når et flertall av investorene er bekymret for et selskap, vil aksjekursen sannsynligvis synke; når et flertall føler seg positive til selskapets fremtid, har aksjekursen en tendens til å stige.

En person som føler seg negativ til markedet, kalles en "bjørn", mens deres positive motpart kalles en "oksen." I løpet av markedstiden gjenspeiles den konstante kampen mellom okser og bjørner i den konstant skiftende prisen på verdipapirer. Disse kortsiktige bevegelsene er drevet av rykter, spekulasjoner og forhåpninger - følelser - snarere enn logikk og en systematisk analyse av selskapets eiendeler, forvaltning og utsikter.

Aksjekurser som er i strid med forventningene våre skaper spenning og usikkerhet. Bør jeg selge min stilling og unngå tap? Bør jeg beholde aksjen, i håp om at prisen kommer tilbake? Skal jeg kjøpe mer?

Selv når aksjekursen har prestert som forventet, er det spørsmål: Skal jeg ta overskudd nå før kursen faller? Bør jeg beholde posisjonen min siden prisen sannsynligvis vil gå høyere? Tanker som disse vil oversvømme tankene dine, spesielt hvis du hele tiden ser på prisen for en sikkerhet, og til slutt bygger til et punkt at du vil ta grep. Siden følelser er den viktigste driveren for handlingen din, vil det sannsynligvis være feil.

Når du kjøper en aksje, bør du ha en god grunn til å gjøre det og en forventning om hva prisen vil gjøre hvis grunnen er gyldig. Samtidig bør du fastslå hvilket punkt du vil avvikle dine eierandeler, spesielt hvis din årsak er bevist ugyldig, eller hvis aksjen ikke reagerer som forventet når forventningen er oppfylt. Med andre ord, ha en exit-strategi før du kjøper sikkerheten og utfører den strategien ubevisst.

5. Håndter det grunnleggende først

Før du gjør din første investering, ta deg tid til å lære det grunnleggende om aksjemarkedet og de enkelte verdipapirene som utgjør markedet. Det er et gammelt ordtak: Det er ikke et aksjemarked, men et marked med aksjer. Med mindre du kjøper et børshandlet fond (ETF), vil fokuset ditt være på individuelle verdipapirer, snarere enn markedet som helhet. Det er få ganger når hver aksje beveger seg i samme retning; selv når gjennomsnittet faller med 100 poeng eller mer, vil verdipapirene til noen selskaper øke høyere i pris.

Områdene du bør være kjent med før du gjør ditt første kjøp inkluderer:

• Finansielle beregninger og definisjoner. Forstå definisjonene av beregninger som P / E-forhold, inntjening per aksje (EPS), avkastning på egenkapital (ROE) og sammensatt årlig vekstrate (CAGR). Det er viktig å vite hvordan de blir beregnet og ha muligheten til å sammenligne forskjellige selskaper som bruker disse beregningene og andre.
• Populære metoder for valg av aksjer og tidspunkt. Du bør forstå hvordan "grunnleggende" og "tekniske" analyser utføres, hvordan de er forskjellige, og hvor hver er best egnet i en aksjemarkedsstrategi..
• Aksjemarkedets ordretyper. Vet forskjellen mellom markedsordrer, begrens ordre, stopp markeds ordrer, stopp grense ordrer, etterfølgende stopp tap ordrer og andre typer som ofte brukes av investorer.
• Ulike typer investeringskontoer. Mens kontantkontoer er det vanligste, kreves marginkontoer i forskrifter for visse typer handler. Du må forstå hvordan margin beregnes og forskjellen mellom krav til start og vedlikehold.

Kunnskap og risikotoleranse henger sammen. Som Warren Buffett sa: "Risiko kommer av at du ikke vet hva du gjør."

6. Unngå utnyttelse

Leverage betyr ganske enkelt bruk av lånte penger for å utføre aksjemarkedsstrategien. På en marginkonto kan banker og meglerfirma låne deg penger for å kjøpe aksjer, vanligvis 50% av kjøpsverdien. Med andre ord, hvis du ønsket å kjøpe 100 aksjer i en aksjehandel til $ 100 for en totalkostnad på $ 10.000, kan meglerfirmaet ditt låne deg $ 5000 for å fullføre kjøpet.

Bruken av lånte penger "spaker" eller overdriver resultatet av prisbevegelse. Anta at aksjen går til $ 200 per aksje, og du selger den. Hvis du utelukkende hadde brukt dine egne penger, ville avkastningen være 100% på investeringen din (($ 20.000 - $ 10.000) / $ 10.000]. Hvis du hadde lånt $ 5.000 for å kjøpe aksjen og solgt til $ 200 per aksje, ville avkastningen være 300% [(20.000- $ 5.000) / $ 5.000] etter å ha tilbakebetalt lånet på $ 5000 og ekskludert kostnadene for renter betalt til megleren.

Det høres bra ut når aksjen rykker opp, men vurder den andre siden. Anta at aksjen falt til $ 50 per aksje i stedet for å dobles til $ 200, ville tapet være 100% av den opprinnelige investeringen, pluss kostnadene for interesse for megleren [($ 5,000 - $ 5,000) / $ 5000].

Leverage er et verktøy, verken bra eller dårlig. Imidlertid er det et verktøy som best brukes etter at du har fått erfaring og tillit til dine beslutningsevner. Begrens risikoen når du begynner å sikre at du kan tjene på lang sikt.

Siste tanker

Aksjeinvesteringer har historisk sett hatt en avkastning betydelig over andre typer investeringer, samtidig som de viser lett likviditet, total synlighet og aktiv regulering for å sikre like vilkår for alle. Å investere i aksjemarkedet er en flott mulighet til å bygge stor formuesverdi for de som er villige til å være konsekvente sparere, gjøre de nødvendige investeringene i tid og energi for å få erfaring, styre risikoen på riktig måte og være tålmodige, og tillate magien med å sammensette å jobbe for dem. Jo yngre du begynner investeringsavokasjonen din, desto større blir de endelige resultatene - bare husk å gå før du begynner å løpe.

Hvilke flere tips kan du foreslå for vellykket investering i aksjemarkedet?