Investere i børsnoteringer med 20/20 etterpåklokskap som fanger storbølgemuligheten

Det samme gjelder investeringer. Jada, du burde legge penger i indeks- eller aksjefond. Men noen ganger lønner det seg å ta på seg risikoen. Noen ganger er det OK å svinge for gjerdene. Nøkkelen er å sørge for at du ikke mister skjorta.

Risikoavkastning er en avveining. Jo høyere risiko, jo høyere potensiell belønning. Men selv storbølgesurfere tar forholdsregler for å redusere risikoen for skader. Og som investor vil du ikke legge alle eggene i en kurv.

Her er en nærmere titt på noen av investeringene som har gjort store bølger til dags dato, og hva du kan lære av eksemplene deres.

Kom deg inn i første etasje

Hvis du håper å tjene en formue, har du sannsynligvis vurdert å investere i selskapets opprinnelige offentlige tilbud, eller børsnotering. Børsnotering er lokkende. Det er første gang et privat selskap tilbyr egenkapital til publikum. Disse selskapene selger ofte produkter eller tjenester som har fått popularitet over en kort periode. For noen representerer børsnoteringer sjansen til å investere i det neste store selskapet.

Imidlertid er det ulemper å vurdere. Siden dette er unge bedrifter, har de ikke en lang merittliste, og mange har uerfarne lederteam. Ikke alle børsnoteringer lever opp til deres hype. Det er en terningkast. Uunngåelig vil det være vinnere og tapere.

Høyprofilerte startups som Uber, Spotify og Slack har nylig blitt offentlig. Vil noen av disse gi sterk avkastning i fremtiden? Vil de til og med være rundt 10 år fra nå? Bare tiden vil vise.

Men hva om du hadde vært en tidlig investor i noen av dagens mest ikoniske selskaper? Hvor mye penger ville du ha?

For å finne ut av det, beregnet vi hvor mye en initial investering på $ 1000 ville ha vokst i forskjellige aksjeselskaper. Dette er selskaper hvis merkevarer er så allestedsnærværende at det er nesten umulig å gå en dag uten å bruke et av produktene eller tjenestene sine. Vi antok at aksjeutbytte ikke ble reinvestert. For konsistens justerte vi alle aksjekurser for splitter. Vi inkluderte også bitcoin i analysen vår ved å spore verdien tilbake til begynnelsen av 2011.

Dataene viser tidens kraft. Det lønner seg å holde seg til gode bedrifter på lang sikt. Mens teknologiselskaper har den høyeste sammensatte årlige vekstraten, gir merkevarene som har eksistert lengst den høyeste totale avkastningen.

Tusen dollar andeler i Walt Disney i 1957 ville være verdt $ 7,6 millioner i dag. Til sammenligning ville en initial investering på $ 1000 i Coca-Cola i 1919 være verdt nesten 12,7 millioner dollar. Og det står ikke for reinvesteringer i utbytte i noen av aksjene. I følge en fullmaktserklæring fra Coca-Cola ville en andel av den vanlige aksjen, kjøpt for $ 40 i 1919, ha vært verdt 9,8 millioner dollar i 2012 hvis utbytteutbetalinger ble reinvestert årlig. Det er en sammensatt årlig vekstrate på 14,3%. Hvis vi ekstrapolerer anslagene til 2019, ville en person som investerte 1 000 dollar i børsnotering av Coca-Cola nå ha over 620 millioner dollar med reinvesteringer i utbytte.

Noen ganger lønner det seg å være heldig også. Med 1.000 dollar kunne du ha kjøpt 3.333 bitcoins i januar 2011. Fra 30. august 2019 ville det være verdt over 32 millioner dollar.

Utnytt en økonomisk nedtur

Beregningene ovenfor er en interessant tankeøvelse, men de fleste hadde ikke muligheten til å investere i disse børsnoteringene. Noen av disse virksomhetene startet for mange år siden før den gjennomsnittlige personen investerte eller sparte for pensjonisttilværelse. For eksempel ble Johnson & Johnson offentlig i 1944 under 2. verdenskrig. Coca-Cola ble offentlig for et århundre siden i Woodrow Wilsons andre periode som president.

For de fleste av oss er 10 år en rimeligere tidshorisont å vurdere. Det er lenge nok til å reflektere over resultatene fra nylige tidligere valg. Så hva skjedde for 10 år siden? Den alvorligste økonomiske nedgangen siden den store depresjonen var ødeleggende finansmarkeder.

Mer enn et tiår har gått siden den store resesjonen. I løpet av den tiden har aksjemarkedet vært på den lengste strek av uavbrutt gevinst i amerikansk historie. S&P 500 har økt med mer enn 350%, og økonomien har ekspandert. Og som et resultat har investorene tjent mye penger.

Men mange mennesker var nervøse for å risikere pengene sine når markedet var i tank. Eiendomsmidler mistet verdien, globale markeder var i fritt fall, og mange selskaper gikk ut av drift. Det var en urolig periode, og mange mennesker trakk pengene sine ut av markedet.

Warren Buffett, en av historiens mest suksessrike investorer, sa en gang:

Han har rett. Etterpåklokskap er 20/20, spesielt når det gjelder økonomiske beslutninger. Det er mye lettere å kjøpe lavt og selge høyt når du vet utfallet. Men hva om du kunne gå tilbake i tid og investere når aksjemarkedet kom i bunn? Hvor mye penger ville du ha i dag?

For å finne ut av det, beregnet vi hvor mye en initial investering på $ 1000 ville vokst fra 31. august 2009 til 30. august 2019 ved hjelp av historiske data fra Yahoo Finance.

En investering i Netflix ville økt med en faktor 47. Netflix har nå en markedsandel på rundt 130 milliarder dollar. Ikke verst for et selskap som tilbød å selge seg til Blockbuster for 50 millioner dollar i 2000. Bare 13 år senere stengte Blockbuster butikkene sine, mens 76% av de amerikanske husholdningene nå streamer Netflix.

Kilde: Cloud Technology Partners

Amazon har den nest høyeste avkastningen av selskapene vi analyserte. En initial investering på 1000 dollar i Amazon i 2009 ville være verdt nesten 22 000 dollar i dag. Det er ikke overraskende når du vurderer hvor mye selskapet har utvidet utover sine røtter til e-handel. I løpet av de siste ti årene har Amazon lagt inn mange nye vertikaler, som detaljhandel, nettsky, datastreaming, leveringstjenester og robotikk.

Selv etablerte selskaper som McDonald's, Walt Disney, Microsoft og Nike har overgått bedre enn S&P 500. Dette er selskaper de fleste investorer tiltrekkes av for sin stabilitet og utbytte. Det viser at du ikke alltid trenger å ta på deg en stor mengde risiko for å generere en sterk avkastning. Hvis du hadde spilt det trygt ved å investere i gull eller en amerikansk 10-årig statskasse, til sammenligning, ville du ha underprestert S&P 500 betydelig.

Endelig ord

Å plukke aksjer er ikke lett. I følge en Innosight-rapport vil gjennomsnittlig selskap bare vare 12 år på S&P 500 innen 2027. Det er grunnen til at de fleste har det bedre med å investere i indeks- eller aksjefond. Imidlertid, hvis du har litt ekstra sparing du ønsker å tjene en avkastning på, er det OK å investere i enkeltbedrifter.

Bare ikke risikere penger du ikke har råd til å tape. For hver person som kom inn på Apple tidlig, er det en historie om noen som mistet pengene sine med å investere i Blackberry.

Hva er den beste investeringen du har gjort? Hvilket selskap tror du blir den neste Netflix eller Amazon?