Hva er et obligasjonsfond?
Et obligasjonsfond er nøyaktig hva navnet tilsier. Et obligasjonsfond er designet for en som først og fremst vil investere i obligasjoner og andre gjeldspapirer i stedet for aksjer.
Det er mange typer obligasjonsfond
Det er mange typer obligasjonsfond som investorer kan velge mellom. Kommunale obligasjonsfond investerer i gjeldspapirer utstedt av statlige og lokale myndigheter for å betale for lokale offentlige prosjekter som broer, skoler, motorveier og andre offentlige arbeider. Bedriftsobligasjonsmidler består av obligasjoner utstedt av selskaper som gjeld for driftsutgifter og andre kjøp. I motsetning til verdipapirer som er holdt av amerikanske statlige og kommunale obligasjonsfond, er ikke obligasjonene i et selskapsobligasjonsfond støttet av noen statlig institusjon. I stedet er verdien bare like sterk som selskapet som utstedte obligasjonen og det selskapets sannsynlighet for tilbakebetaling. Internasjonale obligasjonsfond investerer i obligasjoner utstedt av utenlandske myndigheter og selskaper, og konvertible verdipapirfond investerer i obligasjoner som kan konverteres til aksje.
Obligasjonsfond reduserer risikoen
Obligasjonsfond forvalter bassenger med investeringer som primært investerer i obligasjoner og andre gjeldsinstrumenter. Disse regnes som passive investeringsstragier for investorer og gir en stabil og jevn strøm av inntekter. Historisk sett går avkastningen på obligasjoner omvendt til avkastningskursen for aksjer. Så når aksjer er nede, har obligasjoner og obligasjonsfond en tendens til å tjene en anstendig avkastning relativt. Obligasjoner gir et godt middel til diversifisering for aksjeinvestorer for å hjelpe til med å jevne opp og nedturene i aksjemarkedet.
Hvorfor obligasjonsmidler er bedre enn å kjøpe individuelle obligasjoner
Du kan kjøpe enkeltobligasjoner eller kjøpe aksjer i obligasjonsfond. Begge metodene har sine egne fordeler. Men obligasjonsfond er lettere å kjøpe, og mange betaler månedlig utbytte sammenlignet med de fleste enkeltobligasjoner som ofte har halvårlige utbetalinger. Obligasjonsfond gjør det også mulig for en investor å investere små systematiske månedlige beløp og gi en enkel eiendel å kjøpe, selge og handle på det åpne markedet. Dermed er obligasjonsfond vanligvis en flott investeringsmåte for mindre investorer.
Hva du skal se etter når du kjøper et obligasjonsfond
Det er mange faktorer du bør tenke på når du leter etter det perfekte obligasjonsfondet du kan kjøpe. Obligasjonsrangeringsbyråer rangerer obligasjoner med en kombinasjon av bokstaver som AAA, AA, B og mange andre, avhengig av hvilket ratingbyrå du bruker. Vanligvis, jo mer A er jo bedre. Rangeringer A, AA, AAA og BBB signaliserer investeringskvalitet, og BB, B, C eller verre bokstaver er vanligvis obligasjoner som ikke er av investeringskvalitet. Jo høyere rating, desto lavere blir avkastningen på obligasjonen. Husk også at høyrenteobligasjoner ikke nødvendigvis tilsvarer høyrisiko, spesielt når du investerer via obligasjonsfond. Som de fleste aksjefond, avhenger en investors avkastning av det økonomiske miljøet og evnen til fondsforvalteren som velger hvilke obligasjoner fondet vil investere i.
Endelig ord
Fra juni 2010 var det omtrent 2 billioner dollar investert i aksjefond for bedrifter og føderale statsobligasjoner og $ 500 millioner investert i kommunale obligasjoner. I løpet av det siste kalenderåret har mengden av eiendeler som er investert i obligasjonsfond fortsatt å stige i et enormt tempo da investorene søkte den attraktive avkastningen og sikkerheten som finnes i langsiktige rentepapirer. Å forstå litt om obligasjoner og obligasjonsfond vil bidra til å sikre at du har en godt diversifisert investeringsportefølje som kan hjelpe deg med å forvitre oppturene og nedturene i et turbulent marked.
